Wohnung kaufen und vermieten – lohnt sich das Investment wirklich?

Für eine gewinnbringende Geldanlage, ganz unabhängig von den Geldanlagen bei den Banken und den schwankenden Zinsen am Kapitalmarkt, liegen Sie mit einer Investition in den Immobilienmarkt genau richtig. Warum also nicht umdenken und eine Eigentumswohnung zum Vermieten erwerben? Der Wohnungsmarkt ist knapp, und hochwertige Wohnungen sind nicht nur in den Ballungsgebieten begehrt. Da sämtliche Betriebskosten zur Nutzung und Instandhaltung der Immobilie auf die Mieter umgelegt werden können, finanziert sich Ihre Eigentumswohnung möglicherweise fast von selbst. Welche Investition könnte also attraktiver sein als die in eine Immobilie?

Die Helma Immobilien GmbH hat sich darauf spezialisiert, hochwertige Mehrfamilienhäuser in bestehenden und neuen Wohngebieten zu bauen. Wir bieten Ihnen unterschiedliche Eigentumswohnungen in verschiedenen Regionen (auch in und um Ballungsgebieten) und unterschiedlichen Preisklassen zum Kaufen an. Welche Wünsche und Bedürfnisse Sie auch haben – wir haben die passende Wohnung für Sie. Ob Sie nun Ihr Eigenkapital investieren oder die Kombination mit einem zinsgünstigen Kredit bevorzugen, die Varianten sind vielfältig. Die Suche nach einer geeigneten Wohnung ist für suchende Mieter oftmals schwer und langwierig, erst recht in den Ballungsgebieten. Wenn Sie also eine Wohnung kaufen und vermieten möchten, werden Sie aufgrund des hohen Bedarfs an Mietwohnungen sehr gute Chancen haben, einen geeigneten Mieter zu finden. Auf diese Weise können Sie die eingenommene Miete optimal verwenden, um einen etwaigen Kredit abzubezahlen, den Sie aufgenommen haben, um eine Wohnung kaufen und vermieten zu können. Wie Sie die passende Wohnung finden, wie aufwändig das ist und was Sie sonst noch beachten müssen, lesen Sie in diesem Ratgeber.

Während Sie bei HELMA Ihre Immobilie aus erster Hand kaufen und dafür keinerlei Provision aufwenden müssen, haben Sie bei der Vermietung Ihrer Eigentumswohnung die Möglichkeit, auf einen Immobilienmakler zurückzugreifen. Das bietet Ihnen den Vorteil, dass Sie die Vermietung mit möglichst wenig eigenem Aufwand realisieren können. Und auch die Verwaltung Ihrer Eigentumswohnung können Sie bei Bedarf an professionelle Hausverwaltungen auslagern, die sich aller anstehenden Haus- und Mietverwalteraufgaben annehmen werden.

Bei der Helma Immobilien GmbH finden Sie ein umfangreiches Angebot an attraktiven Wohnungen. Kaufen Sie jetzt eine Wohnung von HELMA und genießen den unschlagbaren Vorteil einer Neubauwohnung, wenn Sie diese zum Vermieten vorsehen. Denn Neubauwohnungen mit hochwertigen Ausstattungspaketen, wie sie von HELMA gebaut werden, sind am Wohnungsmarkt noch begehrter. Zudem ist bei Wohnungen in Neubau-Mehrfamilienhäusern in den ersten 5 bis 10 Jahren keinerlei Sanierungsbedarf zu erwarten, was Ihnen eine ganze Menge Geld und Aufwand beim Vermieten der Wohnung erspart. Auf diese Weise fällt auch die Instandhaltungsrücklage, die im Rahmen des Hausgeldes an die Eigentümergemeinschaft zu zahlen ist, entsprechend niedriger aus.

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Bei der Auswahl einer Wohnung zum Kaufen und Vermieten ist die Lage ganz entscheidend. Florierende Gegenden mit guter Infrastruktur in oder in der Nähe von Großstädten sind am Wohnungsmarkt zum Mieten oder Kaufen besonders beliebt und heiß begehrt. So haben Sie nicht nur die Chance auf eine lückenlose Vermietung, sondern auch darauf, sich bei einer größeren Nachfrage einen möglichst solventen und seriösen Mieter aussuchen zu können. Letzteres hängt auch vom Wohnungstyp ab, der zur Vermietung vakant ist. Zwar finden alle Wohnungsarten ihre Abnehmer, bringen jedoch unterschiedliche Vorteile und Nachteile mit sich. In der folgenden Tabelle geben wir Ihnen eine Übersicht über die verschiedenen Wohnungsarten und die dazugehörigen Hauptzielgruppen.

Auch für die finanzielle Ausgestaltung einer Wohnung als Kapitalanlage sind verschiedene Szenarien möglich.
Eines dieser Szenarien könnte sein, eine Wohnung bereits sehr jung (mit wenig vorhandenem Eigenkapital) als Kapitalanlage mithilfe eines Kredites zu kaufen, zu vermieten und durch die Mieteinnahmen langfristig abzuzahlen, um sie zu einem späteren Zeitpunkt für den Eigenbedarf nutzen zu können. Eigenbedarf bedeutet, dass Sie die Wohnung entweder selber oder durch einen nahen Familienangehörigen bewohnen (lassen).
Eine weitere Möglichkeit ist, zunächst eine größere Summe Eigenkapital anzusparen und zu einem späteren Zeitpunkt mithilfe eines kleineren Kredites das angesparte Eigenkapital aufzustocken, eine Wohnung zu kaufen und diese ebenfalls zu vermieten. Bei dieser Variante müssen Sie u. U. nicht die vollen Mieteinnahmen für die Abzahlung des Kredites verwenden oder aber profitieren von einer kürzeren Darlehensdauer, bis der Immobilienkredit vollständig durch die eingenommenen Mieten abbezahlt ist.

Unter bestimmten Voraussetzungen kann es möglich sein, eine Wohnung auch ohne Eigenkapital zu kaufen und zu vermieten. Hierfür benötigen Sie vor allem eine ausgezeichnete Bonität, ein sicheres Arbeitsverhältnis und ein hohes und stabiles Einkommen. Ob für Ihre persönliche (finanzielle) Situation eine Finanzierung ohne Eigenkapital infrage kommt, kann im Rahmen eines persönlichen Beratungsgesprächs ermittelt werden. Für diese und weitere Fragen zur Finanzierung Ihrer Wunschimmobilie stehen Ihnen die Berater der Hausbau Finanz GmbH (unser empfohlener Partner) gerne persönlich und kostenlos zur Verfügung und finden mit Ihnen gemeinsam das ideale Finanzierungsmodell aus über 500 Banken (inkl. Ihrer Hausbank). Auch Bauversicherungen und Anschlussversicherungen gehören zum Portfolio der Hausbau Finanz GmbH.

Wenn Sie eine Wohnung kaufen und vermieten möchten, profitieren Sie von besonderen Steuervorteilen. Kreditzinsen, die Sie für eine Finanzierung leisten müssen, können Sie beispielsweise von Ihrer Steuer absetzen, genauso wie die Grundsteuer und etwaige Nebenkosten. Dadurch wird Ihre Steuerlast minimiert und Ihre Rendite erhöht. Des Weiteren können Sie alle Ausgaben, die Sie für Ihre Eigentumswohnung aufwenden, mit der Steuererklärung als Werbungskosten absetzen oder abschreiben. Als Werbungskosten können Sie alle Kosten geltend machen, die einen Nettowert von 800 Euro nicht übersteigen. Steckdosen, Lichtschalter, Waschbecken sind Beispiele dafür. Größere Anschaffungen wie eine Einbauküche müssen Sie dagegen als AfA (Absetzung für Abnutzung) abschreiben. Hierfür wird der Anschaffungswert durch die Nutzungsjahre geteilt und dieser Wert daraufhin jährlich von Ihrem zu versteuernden Einkommen abgesetzt.

Wohnung kaufen und vermieten – wann kann es losgehen?

Wenn Sie Interesse haben, eine Wohnung zu kaufen und als Kapitalanlage zu vermieten, sollten Sie keine Zeit verlieren, um Steuervorteile und Renditemöglichkeiten möglichst früh nutzen zu können. Werfen Sie vor Ort oder auch online einen Blick in unsere aktuellen Neubauprojekte. Kontaktieren Sie uns gerne persönlich: Wir freuen uns auf Sie und bringen Sie Ihrer Kapitalanlage gerne ein Stückchen näher.